什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  洗钱,又称洗黑钱。

  就是将来路不明的钱变成合法的资产,即黑的变成白的

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  黑钱都有哪些呢?

  贪污/赌博/诈骗……等等

  一句话,来路不正的

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  “洗钱”这个名字,来源于罪犯艾尔卡

  他洗钱的方式,是通过经营投币式的洗衣店

  于是历史上讲此种犯罪称之为“用投币式洗衣机掩盖犯罪金钱”的行为

  简称:洗钱

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  洗钱的方法繁多,但大致可以分为三步:

  1.将违法所得的钱,存放到金融体系中

  2.将这部分钱变成另一种形式,比如将现金变成股票/债券/基金/字画/黄金等等,同时掩盖掉中间的联系

  3.完成掩盖后,在想办法把钱拿回来,变成自己的合法资产

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  那么,常见的操作有哪些呢?

  (看看就行了,千万不要学)

  ……

  第一种方式:通过赌场

  把钱换成赌场里面的砝码,之后由受益人再将砝码换成法定货币

  好处有二:1.避免直接通过原现金编号追查到洗钱受益人。2.对外谎称钱是赢来的,解决来源问题

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  第二种方式:与相关方勾结,从获奖得主手中,高价买到获奖的彩票或其它类似物,然后再公开兑换

  这种方式同样也是为了解决财富来源问题

  (《坏蛋是怎样炼成的》里面曾记录过这样一件事,谢文东为了改善父母生活,伪造自己彩票中奖,然后将这笔钱拿给父母,此种方式对于父母来说,虽有运气,但毕竟是正当路子)

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  第三种方式是通过文物/古董等,对于此种“黄金有价玉无价”的商品,很难具体判定价格是多少,因此在相互约定之后,通过低价购买一个古董,后再以较高的价格拍卖,中间获利则直接洗白

  什么是洗黑钱(什么叫洗钱举例说明)

  ……

  说这这么多,可能有人要问了:倒来倒去,钱肯定要损失一部分啊!?

  的确,洗钱必须要有一个完整的链条,中间的操作是很难单方面完成的,赌场不一定能赢钱,彩票不一定能中奖,古董也不一定能卖高价

  而想要做到这些,就必然要付出一定的成本

  也许对于普通人来说,重要的是如何让资产升值,但对于那些通过非法手段获得钱财的人来说,如何将这些钱洗白才更重要

  否则,就如同《人民的名义》中的那位贪官,虽然贪了满屋子的钱,自己也只能骑着自行车上班,更不能告诉年迈的老母